Анализ криптовалюты eBTC: насколько реально заработать на инвестициях в еБТЦ, если судить по мнениям пользователей?
Криптовалюта eBTC разрабатывается на основе стейкинга ETH. Пытаясь минимизировать риски, создатели стремятся повысить безопасность всей сети Эфириума. В нашем обзоре мы подробно рассмотрим ключевые аспекты этого проекта.
Что представляет собой криптовалюта eBTC?
Не совсем обычной криптовалютой является eBTC. Обеспеченная долговая позиция на базе ETH (CDP) формирует её основу. Привязка BTC к блокчейну Эфириум не требуется, а функционирование осуществляется на базе неизменяемых смарт-контрактов.
Курс токена eBTC коррелирует с курсом традиционного Биткоина. Пользователи имеют возможность использовать stETH в качестве залога для получения синтетического Биткоина. Комиссия за перевод актива при этом составляет ноль.
Первым протоколом, который фокусируется на соотношении Эфира и Биткоина, стал eBTC. Это изменяет правила обмена, так как ранее большинство торговых операций выполнялось через централизованных контрагентов. Решение перенести операции из централизованной финансовой инфраструктуры в сферу DeFi стало возможным благодаря этому проекту.
Как функционирует протокол заимствования eBTC finance?
Заем токена eBTC доступен пользователям. Для этого необходимо внести определённую сумму залога в stETH и установить индивидуальный коэффициент покрытия. Рассчитывается он следующим образом:
Можно задать меньший коэффициент, например, минимально доступный в 110%. В таком случае риск ликвидации возрастает. За последний год лишь 82,69% займов прошло без ликвидаций.
В случае, если показатель MCR упадет до уровня ниже 110%, произойдет ликвидация. Неоплаченный долг может выкупить любой участник рынка и получить за это дополнительное обеспечение и компенсацию за газ.
На этом принципе основывается поддержание здоровья всей экосистемы.
При получении займа eBTC доступно использование торгового плеча до 10х. В таком случае цена ликвидации значительно меняется. У пользователя будет больше монет для стейкинга, однако риски ликвидации существенно возрастают. Например, внесение 100 ETH с плечом 10х даст возможность получить почти 21 eBTC для стейкинга. Но если цена достигнет 0,0229, произойдет ликвидация.
При той же сумме депозита, но с плечом 3х ликвидация произойдет только при цене 0,0175. За последний год это не случалось.
При стейкинге пользователям обещают APR на уровне 15,25% при первом варианте займа и 4,37% при втором.
Отзывы о eBTC
Особой популярностью проект не пользуется. Отзывы о нём перестали появляться ещё на ранних стадиях. Ранее токен eBTC (old) имел торговлю на биржах. В настоящее время его можно использовать только для стейкинга внутри сервиса, поэтому информации о нём недостаточно.
Итоги обзора
Актив позволяет переводить ETH в BTC с плечом и получать доходность за стейкинг, основанную, в том числе, на курсе BTC. Рассмотрим основные моменты из обзора:
- Зависимость рисков ликвидации от плеча;
- Отзывов о проекте не существует;
- Наиболее безопасные варианты займа практически исключают возможность получения прибыли.
Каково ваше мнение о проекте? Поделитесь своими мыслями в комментариях.